近年来，非法集资案件逐渐增多
面对手段多样的非法集资
一定要增强法律意识、风险意识
端正心态、理性思考和分析
理性选择理财产品
要懂得“天上不会掉馅饼”
“世上没有免费的午餐”这个道理
准确识别非法集资行为
深刻认识非法集资的严重危害
远离非法集资
保证自身资金安全
Q1
非法集资背景介绍
年，全国公安机关共立非法集资案件1万余起、同比上升22%；涉案金额约3千亿元、同比上升%，波及全国各个省区市。重大案件多发，年，平均案值达余万元、同比上升76%。一些案件涉案金额上十亿元甚至上百亿元，不法分子将非法集资款用于还本付息、支付运营费用等，造成群众巨大损失无法挽回。
Q2
什么是非法集资？
根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释18号），非法集资是违返国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
Q3
非法集资的基本特征
非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要点。
01
非法性
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。02
公开性
通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。03
利诱性
承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。04
社会性
向社会公众即社会不特定对象吸收资金。Q4
非法集资的表现有哪些？
01
承诺高额回报
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
02
编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
03
虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
04
利用亲情诱骗
有些传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
Q5
中国银保监会主席这样说
中国银保监会主席郭树清在主旨演讲中再次告诫消费者投资的过程中要注意风险。他这样说：“理财产品收益率超过6%就要打问号，超过8%很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备。”
Q6
非法集资的危害及法律责任？
01
参与者的危害
非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
02
对经济的危害
非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
03
对社会的危害
非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
Q7
非法集资法律责任
召集其他人员参加，涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪，依法应追究其刑事责任。其中最主要的是《刑法》中第条非法吸收公众存款罪和第条集资诈骗罪。
根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》相关规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位，债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库，经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失，在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，这意味着非法集资不受法律保护，参与非法集资活动的风险和损失将由自已承担。
Q8
非法集资活动的“四部曲”及典型案例
01
“四部曲”
第一步
画饼
第二步
造势
第三步
吸金
第四步
跑路
02
典型案例
Q9
如何有效识别和防范非法集资
01
四看
一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。
二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。
三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。
四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。
02
高额回报不可信
一思自己是否真正了解该产品及市场行情。
二思产品是否符合市场规律。
三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
03
等一夜
遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。
Q10
郑重提示
1、巴彦淖尔市非法集资咨询及举报-
2、非法集资举报有奖，需提供视频资料
3、参与非法集资风险自担，收回款项上缴国库，个人损失%
4、投资理财请选择正规银行
5、请
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